Что такое банковская тайна

Понятие банковской тайны и перечень сведений, ее образующих, закреплены в Гражданском кодексе, а также в федеральном законе «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1.

Согласно этим нормативным актам, банковской тайной считается следующая информация:

  • паспортные данные физлиц — клиентов банка;
  • банковские реквизиты организации;
  • иные сведения, сообщенные клиентом (о размере его дохода, наличии имущества в собственности и т. д.);
  • факт наличия счета, его разновидность, номер, дата открытия, величина денежных средств на счете, валюта счета;
  • факт наличия денежных средств во вкладе, их размер, продолжительность договора о вкладе, величина процентов;
  • движение средств, находящихся во вкладах и на счетах (внесение или снятие денег, перевод на счета этого же лица или других лиц);
  • факт и условия получения и погашения кредита.

Говоря кратко, банковская тайна — это любые сведения о клиентах банка и совершаемых ими операциях.

Запросить в кредитном учреждении информацию, касающуюся физлиц имеют право:

  • суд;
  • следователь (с согласия начальника следственного подразделения или его заместителя);
  • служба судебных приставов;
  • Агентство по страхованию вкладов;
  • Центробанк;
  • Росфинмониторинг.

ОСТАВЬТЕ ВОПРОС И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ЮРИСТА В ТЕЧЕНИЕ 15 МИНУТ

Получить консультацию юриста
Создание и продвижение GeoSeo.ru

Заказать консультацию юриста

Имя

Телефон (обязательно)

Вопрос